Нацбанк серед іншого посилив вимоги до банків-еквайрів у сфері контролю за легалізацією доходів. Нові правила покликані захистити власників платіжних карток.
З 10 лютого операції з платіжними картками, що проводяться через POS-термінали або платіжних системах, будуть проходити за новими правилами. Про це стало відомо з ухвали правління Національного банку.
Ця постанова покликана захистити права власників платіжних карток при користуванні POS-терміналами або платіжними системами.
Регулятор посилив вимоги щодо контролю банками-еквайрами виконання торговцями правил платіжних систем та вимог законодавства, а також здійснення фінансового відстеження продавців.
Тепер банк повинен буде попередити власника картки перед платіжною операцією про порядок та умови її вчинення, що проходить у кілька етапів. Також банк інформуватиме про можливі додаткові витрати. Як саме це відбуватиметься, поки що не повідомляється.
Крім того, Нацбанк посилив вимоги до банків-еквайрів у сфері контролю за легалізацією доходів.
Рішення НБУ передбачає, що внутрішньобанківські правила повинні мати чіткий опис процесу моніторингу переказів, здійснених на користь торговця (незалежно від наявності договору з торговцем).
Тепер продавець зобов’язаний надавати банку-еквайру:
✔️ інформацію для виконання вимог законодавства України, що регулює відносини у сфері запобігання відмиванню доходів;
✔️ дані про зміну видів діяльності.
Документ також має прописувати терміни та порядок надання такої інформації, визначати відповідальність торговця у разі її недостовірності. У свою чергу еквайру надається право відмовитися від ділових відносин з торговцем або небанківською фінустановою, якщо ті не дотримуються умов договору.