Нацбанк України анонсував нові вимоги, яких будуть змушені дотримуватись банки при здійсненні фінансових переказів клієнтів. У НБУ сподіваються, що ці вимоги зроблять систему платежів більш прозорою і стануть додатковим заслоном для аферистів, які промишляють крадіжками грошей з рахунків українців.
Відповідна постанова НБУ набере чинності з 1 жовтня поточного року, але Нацбанк вже опублікував її для ознайомлення.
В Україні останніми роками відбулося немало змін у процедурі здійснення банківських переказів коштів. Зокрема, підвищено вимоги до фінансових переказів як на рівні окремих банків, так і на рівні усієї банківської системи нашої країни. Водночас, попри вжиті заходи, вигадливі шахраї усе ж знаходять нові шпарини, щоб заволодіти грошима клієнтів банків. Через це Нацбанк України запроваджує нові вимоги до процедури фінансових переказів, що мають зробити їх якомога безпечнішими.
Зокрема, клієнт банку, який переказуватиме свої кошти, матиме більше інформації про отримувача платежу. Він знатиме його повне ім’я, а також номер рахунку того, кому він надсилає свої кошти. Причому ці реквізити будуть доступні платнику незалежно від того, чи вони з отримувачем обслуговуються одним банком, чи різними.
Отже, банки будуть зобов’язані надавати платникові повну інформацію про одержувача платежу. Якщо це юридичні особи, то повідомлятимуть код ЄДРПОУ. А якщо одержувачами є фізичні особи, то банк має розкрити повний номер їхнього платіжного інструменту.
Таким чином, банк-еквайр зобов’язаний буде довести до відома платника або повний номер фінансового інструменту отримувача коштів, або його оригінальний фінансовий номер у форматі IBAN.
Крім того, банки будуть зобов’язані надавати платникам не тільки реквізити отримувачів платежів, а й свою повну назву. Причому, ще перед початком здійснення платежу.
Усі ці заходи мають максимально звузити поле для діяльності шахраїв, а також підвищити прозорість усіх фінансових операцій, які здійснюють українці, вважають у Нацбанку.